Afyonkarahisar'daki banka müşterilerini de ilgilendiren önemli bir gelişme yaşandı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), banka hesaplarının dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılmasını önlemeye yönelik yeni bir rehber hazırladı.
Kamuoyuna yansıyan düzenlemeye ilişkin bilgilere göre, kiralık hesap şüphesi taşıyan işlemler finansal kuruluşlar tarafından daha yakından değerlendirilebilecek. Riskli görülen hesaplarda çeşitli bankacılık kısıtlamaları uygulanabilecek.
Banka hesaplarında hangi işlemler kısıtlanabilecek?
MASAK'ın Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi kapsamında, şüpheli hesap hareketlerinin değerlendirilmesinde müşterinin gelir düzeyi, mesleği ve işlem hacmi gibi unsurlar dikkate alınabilecek.
Şüphenin güçlenmesi durumunda mobil ve internet bankacılığına erişimin sınırlandırılması, kart ve POS hizmetlerinin durdurulması veya işlem limitlerinin düşürülmesi gibi önlemler söz konusu olabilecek.
Riskin devam etmesi halinde işlemlerin reddedilmesi ve müşteriyle iş ilişkisinin sonlandırılması da gündeme gelebilecek.
IBAN'ını başkasına kullandıranlar dikkat
Yetkililerin üzerinde durduğu konuların başında, banka hesaplarının başka kişilere kullandırılması geliyor.
Özellikle sosyal medya üzerinden sunulan komisyon karşılığı hesap kullandırma teklifleri, vatandaşları farkında olmadan suç gelirlerinin aktarımında aracı haline getirebiliyor.
Emniyet Genel Müdürlüğü de 28 Temmuz 2026'da yaptığı uyarıda, banka hesaplarının, IBAN ve kart bilgilerinin başkalarının kullanımına açılmaması gerektiğini vurgulamıştı.
Her şüpheli işlem suç anlamına gelmiyor
Banka hesabında olağan dışı bir hareket tespit edilmesi, hesap sahibinin otomatik olarak suç işlediği anlamına gelmiyor.
Şüpheli işlemlerin değerlendirilmesiyle cezai sorumluluğun belirlenmesi farklı süreçler. Cezai sorumluluk, somut olayın özelliklerine ve ilgili mevzuata göre değerlendiriliyor.
Hesabını kullandıranlar hangi risklerle karşılaşabilir?
Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarının başkalarına kullandırılmasının dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçlarla bağlantılı hale gelebileceğine dikkat çekiyor.
Bakanlık, kendi adına ancak başkası hesabına işlem yapan kişilerin ilgili bildirim yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde 5549 sayılı Kanun kapsamında cezai yaptırımlarla karşılaşabileceğini belirtiyor.
Bu nedenle banka hesabını ücret veya komisyon karşılığında başkasının kullanımına açan kişiler hakkında adli süreçler de gündeme gelebiliyor.
Afyonkarahisar'daki banka müşterileri ne yapmalı?
Türkiye genelini ilgilendiren bu uyarılar, Afyonkarahisar'da bankacılık hizmeti kullanan vatandaşlar için de geçerli.
Vatandaşların hesaplarını başkalarına kullandırmaması, mobil bankacılık şifrelerini ve doğrulama kodlarını paylaşmaması, tanımadıkları kişiler adına para transferi yapmaması gerekiyor.
Şüpheli hesap hareketleriyle karşılaşılması halinde ilgili bankaya ve gerektiğinde yetkili makamlara başvurulması öneriliyor.
